ما مدى التنويع كثيرا؟

من Zee.Wiki (AR)
اذهب إلى: تصفح، ابحث

ما مدى التنويع كثيرا؟[عدل]

How much diversification is too much? 1.jpg
  • المستثمر الأسطوري "جيم روجرز": "كل المستويات المنخفضة تثيرني"

هل هناك شيء كأن يكون أكثر تنوعا؟[عدل]

  • تنويع وتنويع وتنويع! إنها دعوة مستشار الاستثمار الحديث. تسمح لك استراتيجية إدارة المخاطر بحماية نفسك من الخسائر الضخمة عن طريق وضع استثماراتك في فئات أصول أو صناديق أو مناطق جغرافية أو أسهم مختلفة.
  • في حين أن أداء أحد فئات الأصول أفضل من الآخر في عام معين ، إلا أن المحفظة المتنوعة سوف تحقق عوائد متسقة نسبياً مع مرور الوقت.
  • يقول بريان فيس ، من برنامج Face2Face Financial Planning: "قد يكون التنويع قد أضر بك هذا العام لأن الأسواق الناشئة والأسواق الدولية لم تفعل ذلك جيدًا". "لكن بالنسبة للمستثمر العادي ، إذا تنوعت بشكل صحيح ، فإن التنويع سيكون أكثر سلاسة على المدى الطويل."
  • فيما يلي بعض الطرق لتحديد ما إذا كنت تحصل على ما تريد من إستراتيجية التنويع الخاصة بك.

التنويع يمكن أن يكون أرخص[عدل]

  • يقول روجر هيلي ، مدير التخطيط المالي في هيبرنيان: "إذا لم تكن تنويع نفسك فأنت لا تستثمر - فأنت تقامر".
  • "لا يمكنك أن تطرف في ذلك" ، كما يقول. ويضيف أن أي استثمار إضافي في محفظتك سيزيد من تنوع أعمالك ، وسيقلل في نهاية الأمر من مخاطر عودتك نفسها أو يزيد من عائدك لنفس الخطر.
  • ومع ذلك ، يقول إن مشكلة "الإفراط في التنويع" تنشأ عندما تزيد من التعقيد دون أن تقلل من مخاطرك أو تزيد من عائدك. سيؤدي ذلك إلى زيادة التكلفة الخاصة بك ، في شكل رسوم إضافية.
  • يقول: ابق الأمر بسيطًا ، وشراء التنويع بالجملة ، بتكلفة أقل من خلال الصناديق المشتركة أو صناديق ETF.
  • يقول هيلي: "ربما لا تحتاج إلى أكثر من 30 سهمًا مختارًا بشكل جيد للحصول على محفظة متنوعة ، ولكن من الأرخص شراء سلة تحتوي على جميع أسهم مؤشر ستاندرد آند بورز 500 ، لذا وفر الوقت والمال وشراء المؤشر".
  • التنويع هو استراتيجية يتم وضعها بعد تخصيص الأصول الخاصة بك ، ويضيف. شراء سلة (أو سلال) من الأوراق المالية بنسب تناسب مستواك في تحمل المخاطر.

لا يعمل التنويع على التنويع[عدل]

  • ويقدر الكثيرون النقطة التي يحدث فيها الإفراط في التنويع عندما يكون لدى محفظة ما أكثر من 20 سهماً ، كما يقول صمويل فيزر ، مستشار الاستثمار في شركة نورثمان فاينانشال. لكن الأمر لا يقتصر فقط على العدد الخام للاستثمارات التي تمتلكها.
  • ويقول: "مجرد شراء مجموعة من الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة لا يعني بالضرورة أنك تقوم بالتنويع". "يمكنك الاحتفاظ بخمس صناديق ETF مختلفة أو صناديق استثمار مشتركة تتعقب ستاندرد آند بورز 500 ولن تكون أكثر تنوعًا من مجرد عقد واحد منهم."
  • وبما أنهم جميعًا يتتبعون نفس المؤشر ، فسيكون لديهم جميعًا نفس النتائج ، إن لم تكن متطابقة ، مع مرور الوقت. ينطوي التنويع السليم على شراء مزيج من الأوراق المالية التي تختلف في الحجم والأسلوب والقطاع والمنطقة في العالم.
  • وفقط لأن لديك أموالاً مع العديد من الحراس (مثل TD Ameritrade ، و Vanguard ، و Fidelity و Charles Schwab) لا يعني أنك متنوع. قد تستثمر في نهاية المطاف في صناديق مماثلة ، وتدفع فقط أكثر في الرسوم.

تحقق من عملك[عدل]

  • الطريقة الأكثر شيوعا لقياس ما إذا كان عقد الأوراق المالية اثنين أو أكثر سوف توفر محفظتك مع التنويع هو النظر في العلاقة بين عائداتها التاريخية ، ويقول Weiser.
  • يقول: "أحد الأخطاء الرئيسية التي يرتكبها الكثيرون عند النظر إلى الارتباط هو أنهم يستخدمون شخصية ثابتة". "قد تمر سندات مالية خلال الفترات التي تكون فيها مترابطة بشكل كبير والبعض الآخر غير مرتبط بهما نسبيًا. لذلك إذا نظرت فقط إلى الارتباط على مدى الأشهر الـ 12 الماضية أو ما يزيد عن 36 شهرًا ، فقد يكون الأمر مضللاً. انظر إلى علاقة المتداول على مدى فترة زمنية طويلة ".
  • بدلا من ذلك ، يمكنك النظر في عائدات ممتلكاتك المختلفة مع مرور الوقت ، يقول Weiser. "من المرجح أن ينمو الكثير معًا أو ينحسر معًا ، ولكن من المرجح أن تكون أكثر تنوعًا إذا كانت تنمو وتتراجع بنفس المعدل على المدى الطويل".
  • لديك سؤال الاستثمار؟ اطلب منا هنا أن يتم تضمينه في عمود في المستقبل.

مناقشات[عدل]

ماذا يصل هنا[عدل]

المراجع[عدل]